Sí, si el peatón lesionado tiene seguro de automóvil o vive con alguien que tiene seguro de automóvil, tiene derecho a la cobertura de Protección contra Lesiones Personales (PIP). La cobertura PIP funciona como el seguro principal para los primeros $10,000 de facturas médicas del peatón lesionado, según las leyes de No-Fault.

En Florida, las personas lesionadas que utilizan la cobertura PIP deben buscar tratamiento médico dentro de los 14 días posteriores al accidente. Si el tratamiento no se inicia dentro de este plazo de 14 días, el peatón lesionado puede perder su derecho a la cobertura PIP, lo que puede afectar negativamente sus costos de recuperación.

Además, si el peatón lesionado tiene cobertura de automovilista sin seguro o con seguro insuficiente (UM, por sus siglas en inglés) en su póliza de seguro de automóvil, o si vive con alguien que tiene UM en su póliza de seguro de automóvil, el peatón lesionado puede tener derecho a una cobertura de seguro adicional que le brinde una compensación por sus lesiones, dolor y sufrimiento. La cobertura UM puede aplicarse cuando el peatón fue atropellado por alguien que no tenía cobertura (no estaba asegurado) o que no tiene suficiente cobertura (estaba subasegurado).